Conocimiento de terceros
Como mecanismo de prevención y control la empresa adopta medidas razonables de debida diligencia con un enfoque basado en riesgo y la materialidad del mismo, con el propósito de prevenir que la compañía sea utilizada en actividades relacionadas con LA/FT/FPADM. Dichas acciones incluyen entre otros aspectos:
- Conocimiento del cliente y sus beneficiarios finales, de sus operaciones con nuestra entidad, productos, canales de distribución y área geográfica.
- Conocimiento de los proveedores y sus beneficiarios finales, con los cuales se establecen relaciones comerciales.
- Conocimiento de los trabajadores a vincular en la compañía.
- Conocimiento de asociados, integrantes de junta directiva y administradores.
- Manejo de montos en efectivo en las operaciones comerciales.
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Se ha diseñado una política para la identificación del cliente, establecida en los procedimientos de captura y creación de clientes, la cual contempla la recolección de los datos del cliente en sus propias instalaciones, conocimiento del origen de sus fondos, conocimiento de sus beneficiarios finales, identificación en nuestra base de datos de los clientes PEP y personas vinculadas a estas; los controles para prevenir operaciones sospechosas en el proceso de vinculación de los clientes y las medidas correctivas en caso de presentarse alguna acción que se deba reportar. Los soportes del proceso de vinculación de clientes en la compañía son conservados conforme a la normatividad y están disponibles a las autoridades en los términos de ley.
CONOCIMIENTO DEL PROVEEDOR
Se ha diseñado una política para la identificación de los proveedores, establecida en los procedimientos de selección y creación de proveedores, la cual contempla los criterios de selección de nuestros proveedores, conocimiento del origen de sus fondos, conocimiento de sus beneficiarios finales, identificación en nuestra base de datos de los proveedores PEP y personas vinculadas a estas; los controles para prevenir operaciones sospechosas en el proceso de vinculación de dichos proveedores y las medidas correctivas en caso de presentarse alguna acción que se deba reportar. Los soportes del proceso de vinculación de proveedores en la compañía son conservados conforme a la normatividad y están disponibles a las autoridades en los términos de ley.
CONOCIMIENTO DEL TRABAJADOR
En los procesos de selección y contratación de trabajadores están establecidas las medidas preventivas para la plena identificación de los trabajadores tanto en la selección como en el momento de ser contratados, así como los controles para prevenir operaciones sospechosas y las medidas correctivas en caso de presentarse alguna acción que se deba reportar. Los soportes del proceso de selección y contratación de trabajadores en la compañía son conservados conforme a la normatividad y están disponibles a las autoridades en los términos de ley.
CONOCIMIENTO DE CONTRAPARTES
CONOCIMIENTO DEL CLIENTE
Se ha diseñado una política para la identificación del cliente, establecida en los procedimientos de captura y creación de clientes, la cual contempla la recolección de los datos del cliente en sus propias instalaciones, conocimiento del origen de sus fondos, conocimiento de sus beneficiarios finales, identificación en nuestra base de datos de los clientes PEP y personas vinculadas a estas; los controles para prevenir operaciones sospechosas en el proceso de vinculación de los clientes y las medidas correctivas en caso de presentarse alguna acción que se deba reportar. Los soportes del proceso de vinculación de clientes en la compañía son conservados conforme a la normatividad y están disponibles a las autoridades en los términos de ley.
CONOCIMIENTO DEL PROVEEDOR
Se ha diseñado una política para la identificación de los proveedores, establecida en los procedimientos de selección y creación de proveedores, la cual contempla los criterios de selección de nuestros proveedores, conocimiento del origen de sus fondos, conocimiento de sus beneficiarios finales, identificación en nuestra base de datos de los proveedores PEP y personas vinculadas a estas; los controles para prevenir operaciones sospechosas en el proceso de vinculación de dichos proveedores y las medidas correctivas en caso de presentarse alguna acción que se deba reportar. Los soportes del proceso de vinculación de proveedores en la compañía son conservados conforme a la normatividad y están disponibles a las autoridades en los términos de ley.
CONOCIMIENTO DEL TRABAJADOR
En los procesos de selección y contratación de trabajadores están establecidas las medidas preventivas para la plena identificación de los trabajadores tanto en la selección como en el momento de ser contratados, así como los controles para prevenir operaciones sospechosas y las medidas correctivas en caso de presentarse alguna acción que se deba reportar. Los soportes del proceso de selección y contratación de trabajadores en la compañía son conservados conforme a la normatividad y están disponibles a las autoridades en los términos de ley.
En caso de requerirse un conocimiento avanzado de las contrapartes y sus beneficiarios finales, se realizará el proceso de debida diligencia intensificada previa vinculación y durante la relación contractual, comercial o legal.